Conectar os bancos pelo Meu Pluggy
uns 20 min
As transações das suas contas e cartões chegam sozinhas todo dia, pelo Open Finance, de graça para uso pessoal. A configuração é feita uma vez só.
Antes de começar
- Um computador: o painel da Pluggy é bem mais fácil na tela grande.
- O celular com o app de cada banco, para autorizar o compartilhamento dos dados.
- As contas e os cartões já cadastrados no Grana Club (passo 1).
Passo 1: Cadastre no app as contas que vão receber os dados
Cada conta do banco vai ser ligada a uma conta do Grana Club, na mesma moeda. A conta corrente e a poupança se cadastram em Geral › Cadastros e importação › Contas.
O cartão de crédito tem o cadastro dele, em Caixa › Dia a dia › Cartões de crédito, com o dia do fechamento, o do vencimento e a conta que paga a fatura. Um cartão do banco só se liga a um cartão do app.
Passo 2: Crie a sua conta no Meu Pluggy e conecte os bancos
O Meu Pluggy é o aplicativo gratuito da Pluggy, empresa que faz a ponte com o Open Finance. Crie a conta em meu.pluggy.ai e use o botão de conectar: escolha o banco, você é levado ao app ou ao site dele para autorizar o compartilhamento e depois volta.
Repita para cada banco. O uso pessoal é grátis para as contas do seu CPF, até 5 bancos, com atualização uma vez por dia.
Passo 3: Crie a conta no painel de desenvolvedor da Pluggy
O Grana Club lê os seus dados por uma "aplicação" que fica no seu nome, no painel da Pluggy (dashboard.pluggy.ai). Crie a conta lá; o e-mail pode ser o mesmo do Meu Pluggy.
A conta nova vem com 15 dias de teste. Faça os passos 4 a 6 dentro desse prazo: depois dele as conexões continuam funcionando, mas a lista de conectores da aplicação pode não aceitar mais mudanças.
Passo 4: Crie a aplicação e habilite o conector MeuPluggy
No painel, crie uma aplicação de desenvolvimento ("Development Application"). Na lista de conectores dela, adicione o "MeuPluggy": é ele que deixa a aplicação ler os bancos que você conectou no passo 2.
Sem o conector MeuPluggy habilitado, o Grana Club mostra "A Pluggy recusou o acesso" ao salvar as credenciais.
Passo 5: Copie o Client ID e o Client Secret para o Grana Club
Na página da aplicação, no painel da Pluggy, estão o Client ID e o Client Secret. No Grana Club, abra Geral › Sincronismo bancário e, no quadro "Credenciais do Meu Pluggy", cole os dois e clique em "Conferir e salvar".
O app confere com a Pluggy na hora. O Client Secret fica guardado cifrado e nunca mais aparece na tela; para trocar, use "Trocar".
Não mande o Client Secret para ninguém, nem para o suporte: ele dá acesso aos dados dos seus bancos.
Passo 6: Autorize cada banco
Ainda em Sincronismo bancário, no quadro "Conexões", clique em "Conectar banco". Na janela "Autorize no Meu Pluggy", clique em "Abrir o Meu Pluggy", escolha o banco que o Grana Club pode ler e confirme. Volte e clique em "Já autorizei".
Repita uma vez por banco (não por conta: as contas e os cartões do mesmo banco vêm juntos). Se a janela avisar que a Pluggy ainda não mandou o endereço, espere um pouco e clique em "Já autorizei".
Passo 7: Ligue cada conta do banco a uma conta do app
Cada conexão lista as contas e os cartões do banco; um clique no nome abre ou fecha a conexão e cada conta, e a conta fechada mostra o nome que ela tem no app. Em "Conta no app", escolha a conta do Grana Club que vai receber as transações (ou deixe "Não sincronizar") e clique em "Salvar".
A "Data de início" decide de quando para frente as transações entram; nada antes dela é trazido, para não duplicar o que você já lançou. Em branco, começa hoje (num cartão ainda sem compras no app, no início da fatura em aberto, para ela entrar inteira).
Uma poupança ou outro investimento de valor informado pode ser ligado em "Investimento (só o saldo)": a cada sincronização, o saldo do banco vira o valor dele, sem lançamentos.
Se você já lançou à mão até ontem, deixe a data em branco. Se quer trazer dias para trás, confira antes se eles já não estão lançados.
Passo 8: Revise e confirme o que chegou
Uma vez por dia o app busca as transações novas; o botão "Sincronizar agora" busca na hora. Nada entra sozinho no caixa: na conta aparece o selo "a revisar", que abre a revisão.
Na revisão, confira o tipo e a categoria de cada linha (as que casam com uma regra sua já vêm preenchidas), marque as que quer gravar e confirme. O que não for lançamento pode ser descartado; as descartadas voltam com "voltar para a revisão". A única exceção é o pagamento da fatura do cartão, que entra sozinho como transferência para o cartão.
Para o que se repete todo mês, crie uma regra em Geral › Cadastros e importação › Cadastros › Regras: da próxima vez, a linha já vem preenchida.
Passo 9: Confira se o saldo bate
Cada conta mostra o "Saldo no banco" e o saldo no app. Se forem diferentes, o app avisa a diferença e oferece "Lançar como rendimento" (o rendimento da própria conta não vem como transação no Open Finance) ou "Lançar como despesa" (uma tarifa que não veio).
Se algo der errado
- "A Pluggy recusou o acesso" ao salvar as credenciais.
- Confira se copiou o Client ID e o Client Secret da mesma aplicação e se o conector MeuPluggy está habilitado nela (passo 4).
- A conexão diz "Nenhuma conta ainda".
- A autorização no Meu Pluggy ainda não terminou ou a Pluggy ainda está lendo o banco. Termine a autorização e clique em "Atualizar" na conexão.
- Aviso "O banco pede uma nova autorização" ou "A autorização do Open Finance vence logo".
- A autorização do Open Finance tem prazo. Autorize o banco de novo no Meu Pluggy e clique em "Atualizar" na conexão.
- Uma compra de hoje ainda não apareceu.
- O Meu Pluggy atualiza os dados uma vez por dia; a conexão mostra de quando são ("dados do banco de…"). "Sincronizar agora" não traz nada mais novo que isso.
- As parcelas de uma compra antiga não vieram.
- Alguns bancos mandam a parcela com a data da compra, antes da data de início, e ela fica de fora. Quando a fatura fecha, a parcela vem com a data do lançamento e entra na revisão.
- Quero desligar um banco.
- Remova a conexão pela lixeira, em Sincronismo bancário: as contas do banco e o que esperava revisão saem do app; os lançamentos já gravados ficam. Para cancelar o acesso de vez, revogue a autorização no Meu Pluggy.
Ainda com dúvida? Veja as perguntas frequentes ou escreva ao suporte pelo app (depois de entrar).