Montar a carteira de investimentos
uns 15 min
Traga as compras, vendas e proventos da B3 (e da Schwab), complete o que veio antes e defina quanto quer em cada classe.
Faz parte do plano Investidor. No plano Caixa, "Liberar investimentos", no menu, mostra como mudar.
Antes de começar
- O acesso à Área do Investidor da B3 (investidor.b3.com.br), com a conta gov.br.
- Para o que você comprou antes de novembro de 2019, a quantidade e o preço médio de cada ativo (estão nas notas de corretagem ou na declaração do IR).
Passo 1: Baixe os extratos da B3
Na Área do Investidor da B3, em Extratos, baixe em Excel a Negociação (compras e vendas) e a Movimentação (proventos e eventos). A Posição é opcional: serve para conferir as quantidades e traz o Tesouro e a renda fixa.
Passo 2: Importe no Grana Club
Em Geral › Cadastros e importação › Importar, no quadro "B3 — Área do Investidor (.xlsx)", escolha os arquivos e clique em "Ver prévia". Ligue cada corretora a uma instituição do app (ou crie uma) e confira as abas da prévia: compras e vendas, eventos, proventos e o que pede revisão.
Clique em "Importar da B3". Importar de novo não duplica nada, então dá para repetir todo mês com os arquivos novos. Uma importação errada se desfaz em "Importações anteriores".
Passo 3: Ligue cada corretora a uma conta do caixa
Em Geral › Cadastros e importação › Cadastros, aba Instituições, clique nos três pontinhos da corretora, em "Editar", escolha em "Conta do caixa" a conta onde o dinheiro dela cai e clique em "Salvar".
É por essa conta que os proventos com pagamento futuro entram no caixa como rendimentos a receber. Ao salvar, os que já estavam lançados entram na hora (não precisa rodar nada); os próximos entram sozinhos quando forem lançados.
A conta precisa ser na moeda da corretora (reais ou dólares) e não pode ser cartão de crédito nem estar arquivada.
Passo 4: Complete o que veio antes de 2019
O histórico da B3 começa em novembro de 2019. Para o que você já tinha antes, use "Posição inicial em lote (.csv)", no mesmo Importar: "Baixar modelo", preencha código, quantidade e preço médio (ou custo total) e grave.
Para um ativo só, lance uma operação do tipo "Posição inicial" em Investimentos › Patrimônio › Lançamentos, "Nova operação".
Passo 5: Traga a corretora no exterior
Da Charles Schwab, exporte o histórico em Accounts › History › Export (CSV ou JSON, de preferência um ano por arquivo) e importe no quadro "Charles Schwab (.csv ou .json)". Quando a conexão estiver disponível, ela também liga pelo login da Schwab em Geral › Sincronismo bancário; o login vale 7 dias.
Passo 6: Confira os eventos e os proventos
Em Investimentos › Patrimônio › Lançamentos, "Eventos pendentes" mostra desdobramentos, grupamentos, bonificações e proventos achados nos dados públicos. Nada é aplicado sem o seu clique.
Um provento lançado com pagamento futuro (anunciado ou provisionado) já aparece em Caixa › Lançamentos como rendimento a receber. Quando o dinheiro cair, confirme o lançamento no caixa (ou concilie com o crédito na revisão do banco): o provento passa a recebido.
Um provento já recebido e ainda fora do caixa pode ser creditado ("Creditar no caixa"): vira um rendimento recebido, ligado ao provento.
Passo 7: Defina o objetivo de cada classe
Em Investimentos › Patrimônio › Meu patrimônio, no quadro "Consolidado por classe", preencha o "Objetivo" (%) de cada classe e salve. Não sabe por onde começar? A Sugestão de carteira tem um questionário de sete perguntas e modelos prontos que viram os seus objetivos com um clique.
Se algo der errado
- Um ativo mudou de código e a posição ficou dividida.
- Na importação da B3, em "Opções avançadas", informe a troca em "Trocas de código", uma por linha, no formato ANTIGO=ATUAL.
- Os proventos que vou receber não aparecem no caixa.
- A corretora deles ainda não tem conta do caixa ligada (a tela de Proventos avisa). Ligue em Cadastros › Instituições › "Editar" › "Conta do caixa" e salve: eles entram na hora como a receber. Se a conta ligada for de outra moeda, cartão ou arquivada, escolha outra.
- O JCP veio com o valor líquido.
- A B3 mostra só o líquido do JCP; o app estima o IR retido. Se o informe da empresa trouxer outro valor, edite o provento.
Ainda com dúvida? Veja as perguntas frequentes ou escreva ao suporte pelo app (depois de entrar).